トーリ 海外ＦＸで年間どの程度稼ぐと税金が５０万円になるのかな？
お金を稼ぐと稼いだ後の税金のことも心配しなければなりません。
でも、税金の計算って知識がないと分からないですよね？
こちらのページでは海外ＦＸでどのくらい稼ぐと税金を５０万円以上納めなければならないのか？
を考えていきたいと思います。
なお、こちらの内容はあくまでも目安で、その人の状況によって金額は前後しますのでご了承ください。
稼ぎが海外ＦＸのみの場合
まずは海外ＦＸしか稼ぎがない場合です。
この場合、目安となってくる数字が年間の利益が３５０万円の場合です。
海外ＦＸは
海外ＦＸで１年間で勝った金額ー（海外ＦＸで１年間で負けた金額＋海外ＦＸの経費）＝海外ＦＸの利益
で計算されますので、この計算式で計算した結果が３５０万円になると税金が約５０万円になってきます。
つまり、月に３０万円稼ぐと税金が５０万円なる可能性が出てくるわけです。
計算の根拠
年間利益４００万円で税金が５０万円というのはどのような計算根拠があるのか？
をご紹介します。
まず、海外ＦＸの場合の税金の計算は
・海外FXの利益から基礎控除などの「所得控除」と呼ばれる項目を控除する
・控除した後の金額に税率を乗じる
といった計算方法です。
今回は独身男性のAさんをモデルに考えてみましょう。
Aさん（20代）
・独身
・海外ＦＸで年間３５０万円の利益を稼いでいる（他の所得は無し）
Aさんの税金を計算してみましょう。
税金計算の際は「基礎控除」と呼ばれるものが控除されます。
Aさんの場合は４８万円引かれますので（年収２４００万円以下の方は全員４８万円引かれます）
３５０万円ー４８万円＝３０２万円
となり、この３０２万円に税率を乗じます。
こちらが税率です。
３０２万円だと
３０２万円×１０％ー９７５００円＝２０万４，５００円になります。
これに更に２．１％の復興特別所得税を加えると約２０万８千円になります。
これが所得税になり、これに更に住民税を加えます。
住民税は一律１０％で、基礎控除は４３万円なので
（３５０万円ー４３万円）×１０％＝３０万７千円
になります。
所得税約２０万円と住民税約３０万円の合計で年間の税金が５０万円になります。
国内ＦＸの場合は？
国内ＦＸの場合は税率が変わってきます。
・所得税１５．３１５％
・住民税５％
で計算します（国内ＦＸの場合はいくら稼いでもこの税率です。）
・所得税…３０２万円×１５．３１５％＝約４６万円
・住民税…３０７万円×５％＝約１５万円
で年間６０万円ほどになります。
年間の利益が大きくなれば国内ＦＸの方が税負担は軽くなりますが、年間３５０万円くらいの利益だと海外ＦＸの方が負担は軽くなります。
保険料を払っていると変わってくる
先ほどはあくまでも例ですので省きましたが、医療費、健康保険料、年金などを払っているとその金額を海外ＦＸの利益から差し引きます。
例えば先ほどのAさんが国民年金と健康保険で毎月約４万円で年間５０万円払っているとします。
トーリ 年金と保険料って結構高いですから（ボソッ）
すると所得税は先ほどの３０２万円に更に５０万円引くので２５２万円になり、この２５２万円に税率を乗じます。
なので
２５２万円×１０％ー９７５００＝１５万４５００
更に復興税２．１％を加えて約１５万７千円になります。
住民税は
（３５０万円ー５０万円ー４３万円）×１０％＝２５万７千円
となり、年間の税額が約４０万円になります。
このように払っている保険料によって税金も変わってくるので、年間利益３５０万円で税金が５０万円というのはあくまでも目安だという意味が分かっていただけるかと思います。
給料も貰っている場合
多くの方は会社員としてお仕事しながら海外ＦＸに取り組まれていると思います。
海外ＦＸの利益は税金計算をする際はお給料と合算することになります。
そして、その合算した金額が多ければ多いほど税率は上がりますので、専業の方よりも少ない利益で税額が５０万円になります。
目安としては年収４００万円の方だと年間利益２２０万円ほどで海外ＦＸの税金が５０万円になります。
実際に年収４００万円の方でシミュレーションしてみましょう。
Bさん（３０代）
・会社員
・年収４００万円（給与所得控除後の金額は２７６万円）
・給料から天引きされている社会保険料は６０万円
・海外ＦＸでも年間２２０万円の利益があり
※給与所得控除後の金額というのは源泉徴収票に書かれている金額です。
この場合のお給料だけの税金は
・所得税…（２７６万円ー６０万円ー４８万円）×５％＝８万４千円
復興税込みで約８万５千円
・住民税…（２７６万円ー６０万円ー４３万円）×１０％＝１７万３千円
合計して約２６万円となります。
これに海外ＦＸの利益２５０万円を加えてみます。
・所得税…（２７６万円＋２２０万円ー６０万円ー４８万円）×２０％ー４２万７５００円＝３４万８５００円
復興税込みで約３５万５千円
・住民税…（２７６万円＋２２０万円ー６０万円ー４３万円）×１０％＝３９万３千円
合計して約７４万円です。
給料だけだと２６万円なので７４万円ー２６万円で約４８万円の増加です。
つまり、年収４００万円の方は月に２０万円以上稼ぐと高確率で税金が５０万円以上増加します。
トーリ ちょっと高いなあ…
という方に人気のある仕組みがこちらです。
ふるさと納税を利用して節税する方法も！
最近は年末になると必ずテレビで特集を組むふるさと納税。
こちらを節税目的に行う方もいるでしょう。
トーリ ふるさと納税ってよくわからん…
という方も多いと思いますが、ザックリいうと
・ふるさと納税すると翌年の住民税が減る
・減る金額は「年間のふるさと納税額ー２千円」
・ただし、限度額有り
となっています。
なので、例えば１万円のふるさと納税をしたら翌年の住民税は８千円減ります。
トーリ ８千円減るけど、１万円寄付するんでしょ？
結果的に支出２千円増えてるじゃん！
と思う方もいらっしゃるかもしれませんね。
たしかにその通りです。
しかし、その１万円でもらえたのがシャインマスカットだったらどうでしょう？
シャインマスカットは１キロで４千円ほどします。
なので１万円の支出で８千円の減税と４千円のシャインマスカットが手に入るので結果的に約２千円のお得です。
先ほどのBさんので例えてみましょう
先ほど税金計算で見本に使ったBさんの例で例えてみます。
Bさんの先ほどの住民税は年間４０万円弱でした。
この場合、限度額は約１１万円です。
限度額は所得税率と住民税の年額が高くなればなるほど大きくなります。
目安としては
・所得税率５％…住民税の年額の約２４％
・所得税率１０％…住民税の年額の約２５％
・所得税２０％…住民税の年額の約２８％
程度になっています。
トーリ 住宅ローン控除とかがあると変わってくる恐れがありますのでご注意ください
Bさんの場合は限度額が約１１万円なので、１０万円分寄付をしたとします。
１０万円寄付して約４万円分のものをもらったとします。
すると
・１０万円の寄付で住民税が９万８千円減少（２千円の損）
・４万円分のものをもらった（４万円の得）
で、２千円支出が増えただけで４万円分のものをもらっているので、結果的３万８千円分の得をしているわけです。
１０万円寄付すれば先ほどのシャインマスカットだけでなく、肉やウナギ、米などももらえますし、ＰＣなどの家電や旅行券もあります。
トーリ 支出が２千円増えるだけでＰＣがもらえたら
結果的ＰＣが２千円でもらえることになりますね
ふるさと納税は収入が増えるほど限度額が増えるので海外ＦＸで稼げば稼ぐほど２千円の負担増でもらえるものが増えます。
先ほど挙げた
・シャインマスカット
・高級肉
・うなぎ
・米
・ＰＣ
・ペアの温泉宿泊券
が２千円の負担で手に入ったらどうでしょうか？
かなりお得な気がしますよね。
もし、税負担が重たいと思ったらこうした手段を活用してみてくださいね。
ふるさと納税の出来るサイトや制度の簡単な仕組みはこちらのサイトでも紹介してあります。
元税理士さんの書いているサイトです。
こちら → ふるさと納税紹介サイト
最後に
海外ＦＸで税額が５０万円納める場合は
・年間利益３５０万円が目安
・お給料がある場合はさらに少なくなる
・税額が多いと思ったらふるさと納税を活用してみるのも一つの方法
というのが今回のまとめになります。
不明な点がありましたらコメント欄から質問していただければと思います。
